中国银行因原油宝事件被罚5050万，年内已多次被监管处罚

中国银行因原油宝事件被罚5050万，年内已多次被监管处罚

中国银行因“原油宝”事件被罚5050万元，4名责任人合计被罚180万元，年内已多次被监管处罚。 具体内容如下：

处罚机构：中国银保监会

处罚对象：中国银行及其分支机构、4名相关责任人

处罚金额：对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元，对4名员工合计罚款180万元。

处罚原因：

产品管理不规范：保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不独立、未对产品开展压力测试相关工作等。

风险管理不审慎：市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等。

内控管理不健全：绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等。

销售管理不合规：个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等。

处罚措施：

行政处罚：罚款5050万元，4名责任人合计罚款180万元。

监管措施：暂停中国银行相关业务、相关分支机构准入事项，责令全面梳理相关人员责任并严肃问责，立即采取有效措施对有关问题进行整改。

4名责任人处罚详情：

王卫东：中国银行全球市场部总经理，警告并处罚款50万元。

甄梅：中国银行全球市场部原总经理，警告并处罚款50万元。

张晨：中国银行全球市场部副总经理，警告并处罚款40万元。

孙燕萍：中国银行资深交易员，警告并处罚款40万元。

态度：坚决接受处罚，认真落实相关监管措施。

行动：

深刻反思、汲取教训、举一反三。

对有关责任人员依法依规严肃问责。

全面开展风险排查，优化全流程产品管理，强化风险内控建设，规范销售管理。

与客户逐一沟通，听取诉求，及时出台和解补偿方案。

进一步加大整改力度，坚持以客户为中心，不断提升风险管控能力，审慎合规经营，大力提升专业化水平。

秉持法治化、市场化原则，持续与客户沟通协商和解，尽最大努力妥善解决问题。